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Qu’est-ce que la solution Comarch Non-Life Insurance ?

La solution Comarch Non-Life Insurance est conçue pour toutes les compagnies d’assurance proposant des assurances de bien set tous risques (assurances générales). Notre système gère les produits individuels et de groupe proposés tant aux clients privés qu’aux entreprises. Comarch Non-Life Insurance est apprécié aussi bien par les assureurs proposant une gamme traditionnelle d’assurances que par les assureurs spécialisés dans la bancassurance ou dans des secteurs-niches spécifiques. De plus, la structure modulaire du système permet une extension facile via de nouveaux composants ainsi qu’une intégration au logiciel déjà utilisé par l’assureur. Le système d’assurance de base est également complété par un portail web convivial pour les opérations de contact client (front-office).

Principaux avantages commerciaux

Gestion des polices et des biens

Comarch Non-Life Insurance soutient les processus commerciaux liés aux gammes de produits individuels : 

  • assurance automobile tant pour les particuliers que pour les entreprises – assurance flotte automobile
  • assurance de biens privée ou d’entreprise couvrant, entre autres, les biens immobiliers, les biens meubles,
  • l’assurance tous risques chantier, les appareils électroniques et les équipements
  • assurance responsabilité civile (particuliers et entreprises) comprenant des polices conçues pour différents groupes professionnels
  • assurance transport pour le fret, assurance responsabilité civile pour les transitaires et les transporteurs
  • routiers pour le transport domestique et international
  • assurance maladie pour les personnes physiques (individuelle ou de groupe)
  • assurance accidents liée aux assurances automobile, assurances voyage (particuliers et entreprises) mais aussi
  • assurance de protection juridique
  • assurance agricole relative à la protection des exploitations, des infrastructures agricoles, des cultures et du
  • bétail ainsi que l’assurance responsabilité civile pour l’agriculteur
  • assurance financière comprenant les garanties d’assurance, l’assurance prêt bancaire, l’assurance comptes clients et des assurances couvrant d’autres risques financiers 

Le système dispose d’un outil de configuration des processus permettant de diversifier le cycle des processus métiers selon les différents types d’assurances ou de pertes

Gestion des produits

Grâce à sa flexibilité et à ses options de paramétrage, le module de gestions des produits permet :

  • de définir totalement de tout nouveaux produits d’assurance or sur base de définitions existantes (l’ensemble
  • de la définition produit ou une partie de celle-ci, par exemple, un dossier marketing, une assurance ou le niveau de couverture)
  • de modifier des définitions existantes
  • de transférer automatiquement des définitions depuis l’environnement test vers l’environnement de production – de tester des produits sur base de données réelles
    1. création de plusieurs définitions de cycles de vie de produits – chaque élément possède son propre suivi de statut et ses propres paramètres temporels (de, jusqu’à)
    2. toutes les données précédentes soient enregistrées dans le système et ne peuvent être modifiées ou supprimées puisqu’elles peuvent être utilisées au sein de la gamme de polices existantes

Cette approche réduit sensiblement le temps nécessaire à l’implémentation, par l’assureur, de nouveaux produits dans le système Comarch Non-Life Insurance, et ce, sans l’assistance du prestataire de services.

Réassurance

Le module de réassurance permet d’encoder les contrats de réassurance, de vérifier la couverture des contrats et les plaintes, de calculer la part du réassureur et de gérer les accords avec le réassureur : 

  • création d’un programme de réassurance
  • contrôle de la réassurance d’une police et/ou des plaintes lors de l’enregistrement de la police/de la plainte
  • enregistrement des informations relatives à la couverture de la réassurance pour les contrats et les plaintes
  • définition des tranches liées à la réassurance et de leur règlement
  • définition de la portée des contrats de réassurance
  • enregistrement de données détaillées sur les accords avec les compagnies de réassurance
  • utilisation des deux méthodes d’analyse des risques : proportionnel et non proportionnel
  • traitement de nombreux types de contrats de réassurance
    - contrats de réassurance proportionnelle
    - contrats en quote-part
    - contrats en excédent
  • traitement de différentes sortes de dettes :
    - contrats obligatoires
    - contrats facultatifs
    - contrats mixtes

Gestion des dettes – recouvrement souple

Le module de gestion des dettes de Comarch permet de gérer entièrement les créances aux différentes étapes du processus de recouvrement :

  • planification de contacts téléphoniques
  • envoi de rappels : SMS, courriels et lettres
  • enregistrement automatique des coûts de fonctionnement
  • création de systèmes de mensualités pour les paiements
  • contrôle du paiement des dettes
  • procédures d’arrangement à l’amiable
  • gestion des garanties 
  • remaniement de la responsabilité
  • examen de l’état des garanties et des réserves
  • résiliation définitive du contrat

Recouvrement de dettes externalisé

Le module de gestion des dettes de Comarch permet de gérer entièrement les créances aux différentes étapes du processus de recouvrement :

  • transfert des cas à des agences externes ou cession de dettes
  • obtention d’informations sur les procédures de l’agence externe 
  • envoi d’informations relatives au remboursement des dettes
  • calcul des commissions pour les agences externes

Gestion des dettes – procédures juridiques

Le module de gestion des dettes de Comarch permet de gérer entièrement les créances aux différentes étapes du processus de recouvrement :

  • génération des documents officiels nécessaires (demande de paiement, clause exécutoire, titre exécutoire, actions en justice)
  • suivi des échéances à venir
  • attribution automatique au tribunal compétent
  • traitement des différentes décisions de justice

Gestion des dettes – procédures d’exécution

Le module de gestion des dettes de Comarch permet de gérer entièrement les créances aux différentes étapes du processus de recouvrement :

  • attribution automatique d’huissiers selon l’adresse du créancier
  • assistance lors de la procédure de recouvrement de dette
  • préparation des protocoles et de la documentation pour les huissiers 
  • suivi des échéances 
  • assistance pour la communication avec les huissiers 
  • traitement des différentes décisions d’huissiers

L’administration des polices d’assurance de biens & tous risques par Comarch

La solution d’administration des polices d’assurance de biens & tous risques de Comarch est en mesure de gérer les types d’assurance suivants :
  • Assurance des biens – assurance personnelle et commerciale : biens immobiliers, assurance chantier, équipement électronique, machines
  • Assurance automobile – produits individuels ou packs reprenant l’assurance responsabilité civile, l’omnium/casco, la carte verte, l’assistance, l’assurance accidents ; assurance automobile personnelle ou commerciale (police d’assurance flotte possible)
  • Assurance responsabilité civile - privée ou RC d’entreprise
  • Assurance accidents et assurance maladie – assurance personnelle – assurance tous risques individuelle ou de groupe mais aussi assurance frais médicaux, différents types de contrats
  • Assurance voyage – couvrant tous types de risques liés au voyage
  • Assurance agricole – responsabilité civile pour les agriculteurs, couverture pour les bâtiments, les équipements, les cultures et le bétail
  • Assurance transport – assurance des biens en transit (fret), assurance responsabilité civile pour les transporteurs routiers domestiques et internationaux, assurance responsabilité civile pour transitaires
  • Assurance financière - assurance-caution (garanties), assurance-crédit (assurances crédits bancaires et commerciaux)
  • Assurance frais juridiques – couverture pour protection juridique et assistance

Fonctionnalités :

  • gestion des cycles de vies des produits et polices pour tout type d’assurance de biens et tous risques
  • support pour tous les canaux de vente, p. ex. agents liés, courtiers, bancassurance, centres d’appels, portails client
  • traitement des polices individuelles et de groupe pour les particuliers et les entreprises
  • plurilingue, multidevises et multilivres en cas de groupes d’entreprises
  • gestion supplémentaire des contrats d’assurance vie et d’assurance maladie simples
  • conception modulaire permettant une intégration rapide aux systèmes déjà utilisés par l’assureur

Découvrez notre solution front-office

Intégrez votre logiciel à Comarch Digital Insurance, une solution front-office omnicanale.

Il se compose de trois applications basées sur un moteur de logique métier commun. Ceux-ci sont dédiés aux distributeurs, aux administrateurs commerciaux et aux clients finaux.

Amenez le cycle de vie de vos politiques dans le digital :

  • Analyse des besoins
  • Citations
  • Les propositions
  • Souscription
  • Changements de politique (indexation, bénéficiaires, changements de portefeuille)
  • Enregistrement des réclamations

Gérez les clients et les tâches, surveillez l'efficacité des ventes, créez des rapports et offrez un libre-service à vos clients.

Comarch Digital Insurance