Comarch Wealth ManagementDonnez à vos clients les meilleurs moyens de gérer leur patrimoine
et laissez-les en profiter un maximum
Comarch Wealth Management est une plate-forme intégrée et multi-modules dédiée à clientèle de banque de détail, premium et banque privée. La plate-forme prend en charge les activités liées à la gestion de patrimoine en proposant à l’institution financières et à ses clients :
L’approche de Comarch Wealth Management se focalise sur la relation client et sur la coopération entre les conseillers de banque et leurs clients, quelle que soit la façon dont les investissements sont gérés: par un gestionnaire dans le cadre de service de conseil personnalisé ou par un robo-conseiller à l'aide d'un chatbot. Dans tous les cas, le rôle de Comarch Wealth Management est d’assurer une expérience utilisateur cohérente. Grâce à l’architecture omnicanal, la plate-forme permet de naviguer facilement à travers de multiples canaux et de partager des informations entre les clients et leurs conseillers.
Cette zone consolide l'ensemble des actifs du client et permet de sélectionner une stratégie d'investissement et un portefeuille de produits appropriés, adaptés au profil de risque, aux besoins et aux capacités financières du client.
Le système de conseil en investissement permet de créer le profil d'investissement du client – conformément aux réglementations applicables (par exemple, la directive MIF), ainsi que l'analyse de la situation financière et des actifs du client. La solution apporte des avantages aux conseillers et aux gestionnaires en leur donnant un aperçu de la structure des ventes, des groupes de clients et de la distribution des produits dans toutes les unités commerciales.
L'outil se concentre sur les rapports d'investissement du client. Il fournit une analyse approfondie de portefeuille dans le cadre du résultat et du risque des actifs. Les analyses définies par l'utilisateur donnent un aperçu des valeurs à différents niveaux d'agrégation - portefeuille, devise, classes d'actifs, secteurs et produits individuels.
Il est possible de générer des rapports périodiques et ad hoc pour de différents groupes de clients en utilisant l'importation de données provenant de systèmes internes ou tiers, tout en respectant les exigences de gestion de la qualité des données.
Le service de rapports des portefeuilles d'investissement pour les clients peut également être entièrement confié à la société Comarch.
Le système permet d'accéder aux informations sur les marchés, les actifs financiers et la communication entre le client, la banque et le conseiller (par le message e-mail personnalisé, chat ou vidéo). Ces fonctions sont encore améliorées par une interface d’utilisateur cohérente sur les appareils typiques des clients – ordinateurs PC, tablettes, smartphones et appareils de type montre intelligente.
Le front-end du client est une combinaison de l’application de planification financière qui aide les clients à identifier leurs besoins en matière d'investissement avec le système de conseil en investissement qui automatise les processus de conseil en libre-service (conseil en produits et portefeuille – robo-advisory) adaptés aux différents segments de clientèle (particuliers, riches, banque privée) et le moteur de rapports dans lequel le client peut suivre la valeur de son portefeuille, définir les objectifs financiers les plus importants (épargne, retraite, etc.) et contrôler la probabilité de leur réalisation.
L'avantage concurrentiel de la plateforme Comarch Wealth Management découle d'une combinaison unique de fonctionnalités adaptées à la banque traditionnelle distinguée par le caractère personnel de la relation client et d’une approche numérique et innovante vers les services de gestion de patrimoine. Que votre approche soit basée sur le conseil en investissement personnel ou la gestion de portefeuille discrétionnaire, sur l’usage d’un roboadvisor dans un contexte entièrement automatisé ou sur une stratégie hybride - selon vos besoins et votre positionnement nous pouvons vous proposer ce qui vous convient le mieux.
Le système Comarch Wealth Management s’adresse à plusieurs types d’utilisateurs:
Quel que soit le profil de l’utilisateur, la solution offre une expérience cohérente, la puissance de l’intelligence artificielle et une interface remarquable conçue selon les tendances les plus récentes. L’usage de canaux traditionnels (web, mobile) peut être complété par des périphériques innovants sous forme de réalité virtuelle ou bien de réalité augmentée, ainsi que de chatbots. Nous mettons en valeur nos 20 ans d’expérience dans le monde des services financiers et profitons des idées de technologies de rupture issues de notre laboratoire interne de R & D. Tous les modules sont équipés de solutions de sécurité de pointe et peuvent être hébergés dans l'un de nos centres de données.